每經(jīng)記者楊敬堯 截至2016年年末，全國68家信托公司管理的信托資產規(guī)模達20.22萬億，信托行業(yè)正式跨入“20萬億時代”。目前信托業(yè)既面臨著行業(yè)收入增長放緩、信托報酬率下滑的挑戰(zhàn)，同時也迎來實體經(jīng)濟整體緩中向好、供給側改革等國家戰(zhàn)略帶來的新機遇。 4月25日，平安信托發(fā)布2016年年度報告，2016年公司業(yè)務實現(xiàn)穩(wěn)健增長，各項指標領先行業(yè)。其中，信托計劃資產管理規(guī)模6772.21億元，同比增長21.27%；法人凈利潤37.97億，位列行業(yè)領先地位，同比增長22.13%；活躍財富客戶數(shù)5.25萬，同比增長39.4%。據(jù)了解，目前平安信托“財富管理+資產管理+私募投行”三大核心業(yè)務發(fā)展迅速。 2016年信托項目凈利潤達421.62億元 《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，平安信托2016年如期兌付所有信托計劃。平安信托在2016年信托項目實現(xiàn)收入468.53億元，信托項目凈利潤421.62億元，已向受益人分配信托利潤431.05億元。 作為公司轉型發(fā)展的三大核心業(yè)務之一，平安信托針對私人財富管理業(yè)務提出了“321”戰(zhàn)略規(guī)劃，即通過“3”種服務渠道，為客戶提供自研和引進“2”套產品體系，服務“1”個核心客戶賬戶。數(shù)據(jù)顯示，平安信托2016年私人財富管理規(guī)模同比增長24%；活躍財富客戶數(shù)達5.25萬，同比增長39.4%。公司聯(lián)合平安人壽推出“保險金信托”服務，創(chuàng)造性地將保險與信托進行跨界結合，運用信托資產隔離制度的優(yōu)勢，幫助客戶實現(xiàn)財富傳承、財富管理與保險完美的嫁接。 資產管理同樣是平安信托新戰(zhàn)略三大核心業(yè)務之一。2016年，平安信托將“一帶一路”沿線城市列為基建及與政府合作業(yè)務的重點區(qū)域，運用保險資金為該地區(qū)的基礎設施項目提供融資支持，服務實體經(jīng)濟，同時也為險資提供良好的資產配置渠道。目前，平安信托面向機構客戶的主動資產管理規(guī)模超千億，覆蓋了全國主流的保險公司和85%的年金管理機構。 深耕區(qū)域優(yōu)勢行業(yè) 數(shù)據(jù)顯示，2016年平安信托投向工商企業(yè)、基礎產業(yè)等實體經(jīng)濟的資金存續(xù)規(guī)模超過3337億元，同比增長42.24%，規(guī)模占比49.28%，諸多信托項目涉及醫(yī)療健康、新能源、裝備制造等國家“十三五”規(guī)劃重點發(fā)展的產業(yè)。 記者了解到，2016年平安PE投資主導投資的領域主要集中在醫(yī)療健康、TMT和大消費領域。 2016年6月，平安PE主導以16億美元收購汽車之家47.4%的股權，該項目為當年中國最大海外并購案之一。平安的入股，幫助汽車之家實現(xiàn)從單一汽車媒體向全方位汽車服務生態(tài)圈升級與轉型，同時也使其成為平安集團“行”戰(zhàn)略的主要門戶。同時，平安PE積極向基金化轉型，主導設計推出首只市場化的醫(yī)療健康行業(yè)專項投資基金——“平安健康科技基金1期”和首只消費科技專項投資基金——“平安消費科技基金1期”，分別聚焦醫(yī)療健康和消費領域，累計募集規(guī)模超過80億。 平安PE依托平安集團“資產管理”+“健康管理”，以及“醫(yī)、食、住、行、玩”的發(fā)展戰(zhàn)略和優(yōu)勢資源，全力打造“平安PE生態(tài)圈”，制定了成長型股權投資策略，聚焦消費、醫(yī)療、現(xiàn)代服務、環(huán)保、高端制造五大領域。 回歸信托本源 為了回歸信托本源的基本定位，切實履行受托人責任，提升專業(yè)的財富管理能力，平安信托建立“客戶分類—產品分類—資產分類”體系，適配客戶資產配置需求，為高凈值客戶提供差異化的財富管理服務。 在資產端，公司持續(xù)更新并優(yōu)化2016年產品目錄，綜合考慮各業(yè)務板塊的風險特點、業(yè)務投向、收益、交易結構等因素，將資產端業(yè)務分為債權、股權、資本市場、資產證券化、通道、海外、家族信托等10個大類，并進一步細化為50個小類業(yè)務品種。根據(jù)每類資產的業(yè)務屬性、行業(yè)維度、交易結構、風險策略等維度，對資產的風險等級進行分類。 在產品端，平安信托通過分析產品的預期收益及其造成本金損失的可能性，將產品風險等級由低到高依次分為五檔，包括：一級（極低）、二級（較低）、三級（中）、四級（中高）、五級（高）。在實際操作中，按照產品對應的底層資產風險等級，對標相應的產品風險等級，建立資產分類與產品風險等級的適配體系。 在客戶端，平安信托分別面向個人投資者、機構投資者建立了基于投資經(jīng)驗、投資年限、投資偏好、財務狀況等信息的風險承受能力評估模型。根據(jù)模型評分結果，將投資者分為保守型、穩(wěn)健型、平衡性、成長型和進取型，分別適配風險等級由低到高的產品，確保不同風險承受能力的投資者認購與其風險承受能力相匹配的產品。 平安集團總經(jīng)理兼信托董事長任匯川表示，未來，平安信托將在嚴控風險的前提下，在資金端和資產端雙雙打造行業(yè)翹楚，用專業(yè)服務實體經(jīng)濟，讓資本順暢低損耗地投入實體經(jīng)濟中，成為有使命的資本。同時，為個人和機構客戶提供全方位資產配置和綜合增值服務，實現(xiàn)財富保值增值，成為中國代客理財?shù)氖袌龅浞丁?