每經記者｜張卓青    每經編輯｜ 盧九安    

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為落實《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》有關要求，加強商業(yè)銀行股權管理，提升商業(yè)銀行股權信息透明度，做好商業(yè)銀行股權穿透式監(jiān)管工作，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權托管辦法》（以下簡稱《辦法》）。

對于股權托管，銀保監(jiān)會設置了過渡期，未托管的商業(yè)銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應在同一時間期限內完成整改；對于股權確權，應當與股權托管工作同時進行，商業(yè)銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權確權，在2021年12月底前完成全部股權的確權（因特殊原因無法確權的除外）。

未托管商業(yè)銀行應在明年6月底前完成托管

《每日經濟新聞》記者注意到，《辦法》主要包括三大內容：一是明確股權托管方式?！掇k法》規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權托管機構。

二是規(guī)定股權托管基本業(yè)務框架。商業(yè)銀行應向托管機構完整、及時、準確地提供股東名冊及有關股權信息資料。托管機構應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權活動安全、高效、合規(guī)進行。

三是強化監(jiān)管部門職責?！掇k法》設立專章明確監(jiān)管部門職責，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權托管機構黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享黑名單信息。

銀保監(jiān)會根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權托管至依法設立的證券登記結算機構、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權市場運營機構或其他股權托管機構。

除此之外，銀保監(jiān)會還明確了過渡期的安排，對于股權托管，銀保監(jiān)會設置了過渡期，《辦法》施行前，未進行股權托管的商業(yè)銀行，原則上應于2020年6月底前將股權托管至符合《辦法》要求的托管機構。股權托管前，商業(yè)銀行應就股權托管工作履行相關的內部決策程序，提高股權管理透明度。

對于已經上市的商業(yè)銀行（包括在香港地區(qū)上市的商業(yè)銀行），以及在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌股份的商業(yè)銀行，其股權托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。

其他股權已托管的商業(yè)銀行應自《辦法》發(fā)布之日起，對股權托管機構和股權服務協(xié)議是否符合《辦法》規(guī)定進行自查；如不符合，應于2020年6月底前完成整改或更換托管機構。

對于股權確權工作的要求，監(jiān)管表示股權確權工作應當與股權托管工作同時進行，商業(yè)銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權確權，在2021年12月底前完成全部股權的確權（因特殊原因無法確權的除外）。

目的是為提高銀行股權信息透明度與股權管理水平

對于發(fā)布《辦法》的背景，銀保監(jiān)會表示，2018年初印發(fā)了《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》，實踐中看，部分商業(yè)銀行進行了股權托管，總體上提高了股權管理水平，降低了股權管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機構硬件條件、服務水平參差不齊，部分存在股權“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權托管的作用。為充分發(fā)揮股權托管作用，規(guī)范銀行股權托管行為，提高銀行股權信息透明度與股權管理水平，銀保監(jiān)會組織起草了《辦法》。

同時，銀保監(jiān)會還表示，商業(yè)銀行選擇的托管機構主要應滿足四個條件：一是能夠勤勉盡責為商業(yè)銀行管理好股東名冊；二是能夠為商業(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務；三是托管收費能夠做到公開、透明、公允；四是能夠對商業(yè)銀行股權活動進行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報送商業(yè)銀行股權信息。

中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼對《每日經濟新聞》記者表示：股權托管是規(guī)范公司治理，加強股權管理的重要抓手；《辦法》是對于《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》的進一步落實，（這些相關的措施的出臺）能夠解決股權管理方面的亂象，包括通過信貸資金、委托資金入股商業(yè)銀行，以及不規(guī)范的關聯(lián)交易等現(xiàn)象。

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