每經(jīng)記者｜邊萬莉    每經(jīng)編輯｜盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

為規(guī)范商業(yè)銀行網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)活動,網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“全國網(wǎng)貸整治辦”）會同中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（以下簡稱“互金協(xié)會”）聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管測評工作的通知》（以下簡稱《通知》），組織開展了網(wǎng)貸資金存管測評工作，較好地促進(jìn)網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)發(fā)展。

11月15日，互金協(xié)會公布了該文件。《通知》指出，通過測評的商業(yè)銀行要嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度和網(wǎng)貸資金存管標(biāo)準(zhǔn)開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)。未通過測評的商業(yè)銀行不得開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，測評有效期為兩年，自通過測評之日算起，有效期內(nèi)互金協(xié)會將對通過測評的商業(yè)銀行組織定期不定期的檢查，商業(yè)銀行應(yīng)及時整改檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，整改不力或存在嚴(yán)重問題的，互金協(xié)會應(yīng)取消其通過測評的資格。此外，通過測評的商業(yè)銀行還應(yīng)向互金協(xié)會報送網(wǎng)貸資金存管數(shù)據(jù)，互金協(xié)會負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)交叉核查工作，切實防范風(fēng)險。

對于通過測評的商業(yè)銀行，《通知》還指出，發(fā)生與網(wǎng)貸資金存管有關(guān)的重大事項時，應(yīng)及時向互金協(xié)會報告，互金協(xié)會將視情況及時或定期向全國網(wǎng)貸整治辦報告。重大事項包括但不限于：網(wǎng)貸資金存管系統(tǒng)重要變更（如：新增協(xié)議獲取接口，涉及開戶、資金管理、信息管理等重要變更事項等）；網(wǎng)貸機構(gòu)新增或退出；網(wǎng)貸資金存管專用賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)等。其中，全部網(wǎng)貸機構(gòu)退出的，視為商業(yè)銀行退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，其今后再開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)重新進(jìn)行測評。

此外，《通知》要求，通過測評的商業(yè)銀行應(yīng)審慎開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，按照網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治以及網(wǎng)貸資金存管的相關(guān)監(jiān)管和自律管理要求穩(wěn)妥處理好網(wǎng)貸機構(gòu)新增、變更及退出等相關(guān)情況。如通過測評的商業(yè)銀行確定退出網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)給網(wǎng)貸機構(gòu)預(yù)留合理過渡時間，確保相關(guān)資金、信息及系統(tǒng)等完成遷移與對接。

（實習(xí)生肖世清對此文亦有貢獻(xiàn)）

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